Ltd. "Sberbank": Factoring comentarii Companie

Pentru a face utilizarea eficientă a resurselor și de a reduce dependența de Banca Centrală este cele mai mari instituții financiare din țară în 2014 a introdus o nouă filială. SRL „Factoring Banca de Economii“ este un membru al Asociației de factoring companii. Numai în cursul primului an de funcționare organizației a fost în măsură să creeze o echipă profesionistă și de a aduce produse competitive pe piață.

definiție

Factoring - o activitate de finanțare în conformitate cu cerințele de concesiune. În relația dintre furnizor și cumpărător este de multe ori necesitatea unei amânări la plată. Cumpărătorul crește profitabilitatea de afaceri, iar furnizorul este în creștere creanțe. Pentru a nu să aștepte pentru perioada de rambursare a fondurilor de la cumpărător, putem încheia un contract cu factoring bancar.

schemă

Esența tranzacției este după cum urmează:

• Creditorul trimite un factor toate documentele pentru furnizarea de bunuri și o cerere monetară. Între bancă și client este contractul de factoring.
• Factorul plătește creditorului la 90% din valoarea tranzacției la un moment dat și se ocupă de toate conturile de primit. Împrumuturile sunt de obicei acordate pentru o perioadă de până la 180 de zile.
• După închiderea toate calculele factorului listează suma rămasă creditor, exclusiv de interes și cu Comisia acesteia.

Factoring pentru furnizori este avantajos prin faptul că vânzătorul primește imediat capital de lucru, iar cumpărătorul plătește pentru ceea ce a comandat.

Situația de pe piața

Acest segment este foarte dependentă de cererea clientului pentru produse. Odată cu reducerea consumului de condiții mai stricte de acordare a finanțării. Numai în domenii cum ar fi, hardware-electrice de calculator și producția de bijuterii, 30% în 2015 a scăzut de finanțare. rol important în acest jucat o retragere de la companiile de lider de piață, precum și efectul inflației. În opinia sa contracției pieței în 2015 a fost de 15%. La sfârșitul anului portofoliul total în toate operațiunile au totalizat 255 de milioane de ruble. cifra de afaceri pe piața de factoring a scăzut cu 7% în 2015, din cauza riscurilor în creștere de la clienți. o scădere similară a fost observată în 2009, până la acest punct.

În ciuda o deteriorare temporară a situației, potențialul de piață este foarte mare. Numărul de clienți activi pentru anul a crescut cu aproape 2 ori: de la 6 la 10 mii de companii de .. Numărul real de companii care vând produse în condiții de creditare, chiar mai mult. Creșterea numărului de clienți în trei ori - un obiectiv realist.

Factoring VS credit

Factoringul amintește schema de creditare. Dar operațiunea are propriile sale caracteristici.

realizări

În 2015 a fost deschis 5 birouri în Urali, la Moscova, în regiunea Sud-Vest, Nord-Vest și Volga-Vyatka. În timpul 2016 OOO „Sberbank Factoring“, a încheiat un acord de cooperare cu „METRO Cash & Carry“ și APESK în care firmele vor beneficia de servicii de factoring privind condițiile expres: o revizuire rapidă a cererii și de luare a deciziilor. Rentabilitatea operațiunilor este mai mare decât împrumuturile clasice. Cifra de afaceri medie a activelor - două luni, care este de 6 ori pe an, compania a revenit la corpul împrumutului și de interes.

planurile

Filialele Băncii de Economii a dezvoltat întotdeauna rapid. Aceleași obiective stabilite o nouă organizație. Conform figurii previziunile până la sfârșitul anului 2016 volumul de afaceri al companiei „Factoring Banca de Economii“ ar trebui să fie de 30 de miliarde de ruble, în 2017 -. 90 de miliarde de ruble, și până în 2018. - la 240 de miliarde de ruble. Potrivit AFC, în 2014 volumul portofoliului de companii pe piata este 309 de miliarde de ruble, din care 68% au fost în primii cinci lideri de piață :. „VTB Factoring“, „PSB“, „Alfa-Bank“, „Gazprombank“ și „Petrocommerce “.

standarde recunoscute chiar de către umflate compania însăși. Strategia de dezvoltare a organizației pentru următorii 5 ani nu a fost încă aprobat. Prin urmare, cifrele publicate se referă mai degrabă la cerințele tehnice, dar nu sunt orientate spre dezvoltare. Scopul companiei „Factoring Banca de Economii“ în viitorul apropiat - pentru a oferi servicii clienților de întreprinderi mici, mijlocii și mari.

Realizarea dat bare companiei nu va fi ușor. În același timp, spre deosebire de majoritatea participanților la piață, Banca de Economii are o cantitate mare de lichidități și are acces la finanțare ieftină. Aceasta este, organizația va fi în măsură să ofere rate mai mici de pe piață. Da, iar piața este apariția unor jucători mari vor beneficia de obtinerea unui nou imbold dezvoltării.

Services Ltd. "Sberbank Factoring"

Una dintre condițiile de a semna acordul este vânzătorul de cooperare cumpărătorului pentru cel puțin două luni. În cazul în care ambele părți ale tranzacției sunt în aceeași țară, este un contract de factoring intern, dacă este diferită - de factoring extern.

condiţii de servicii

• Moneda Tranzacție - ruble.
• Termen - nedeterminată.
• Plata eșalonată - până la 180 de zile.

La efectuarea unui depozit de tranzacție nu este necesară. Dar termenii contractului pot prevedea dreptul cererii regresive. În cazul în care debitorul nu rambursa datoria, compania poate pretinde înapoi de la client toate plățile efectuate pe baza Comisiei.

Comentarii despre companie

Marele avantaj de a lucra cu compania este că organizația este pregătită să finanțeze contractele, chiar și cu noii intrați, care au lipsit de experiență în domeniul de activitate. În special, acest lucru se aplică întreprinderilor mici și mijlocii, pe care băncile cu privire la contractele standard nu sunt dispuși să lucreze.

Desigur, acțiunile societății nu se aplică tuturor participanților la relațiile comerciale și economice. Răspunsurile societății confirmă faptul că, de exemplu, crește limita de finanțare este posibilă doar în termen de trei luni de la semnarea contractului cu organizația și numai pentru parteneri de încredere. La urma urmei, în vremuri de salt valută întârziere pentru a rambursa datoria este inevitabilă. În cazul în care clientul a încheiat un contract cu factorul cu recurs, beneficiile acestei tranzacții, aceasta nu funcționează. Tranzacții fără elementul în contract sunt mai scumpe, deoarece riscurile financiare ale companiei sunt în creștere.

Mult depinde de termenul limită. În medie, istoria partenerilor de cooperare este testat până la 7 zile. În acest caz, trebuie să furnizeze toate informațiile detaliate cu privire la achiziții publice și termene de plată a facturilor pentru perioadele anterioare. Dar, dacă în timpul examinării cererii la sfârșitul unuia dintre documentele „termenul de valabilitate“, pachetul va trebui să fie actualizate. Cu toate acestea, această problemă poate fi evitată prin prezentarea imediat un pachet complet de documente pe client.

E-factoring

În noiembrie 2015 a semnat primul contract de factoring în format electronic între partenerii din Moscova și St. Pererburge. Tehnologia E-factoring elimină activitatea de hârtie, costurile de livrare a acestora, precum și erorile manuale de introducere de date. Toate comunicarea are loc prin sistemul electronic. Această tehnologie simplifică foarte mult procesul de factoring de tranzacții între clienți din diferite regiuni sau țări. Suport tehnic pentru tranzacțiile efectuate de către compania „KORUS Consulting CSI“ - o filială a Băncii de Economii, care este principalul operator EDI pe piață pentru sectorul comerțului cu amănuntul.